SMART COMPLIANCE
4 piliers
RÉGLEMENTATION, IMAGES, QUALITÉ / PERFORMANCE ET LOYAUTÉ
FINALISATION DU PROGRAMME OFAC
Intégration de 94 % des obligations du régulateur américain.
PROTECTION DE LA CLIENTÈLE
Accélération des actions pour détecter, accompagner et suivre la clientèle en situation de fragilité financière : transparence de la tarification bancaire, devoir de conseil, plans personnalisés et préventifs.
PROGRAMME KNOW YOUR CUSTOMER
Nouveaux outils et processus d’identification de la clientèle à l’entrée en relation et tout au long de la relation d’affaires.
LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME
Migration en cours de 100 % des entités sur la plateforme de criblage du Groupe.
LUTTE CONTRE LA CORRUPTION ET PRÉVENTION DE LA FRAUDE
50 % de temps gagné dans le traitement de certaines alertes.
3 leviers
ORGANISATION, GOUVERNANCE ET COMMUNICATION
Mise en place d’un modèle de supervision pragmatique pour la ligne métier Conformité afin de disposer d’une vision consolidée et priorisée des zones de risques majeurs et de s’assurer de l’application des normes au sein des entités.
HUMAIN ET FORMATION
96 % des collaborateurs Groupe formés aux exigences de la Conformité.
INNOVATION, TECHNOLOGIE ET DONNÉES
- Deux processus de sécurité financière (know your customer et fraude) fondés sur l’intelligence artificielle
- Réalisation d’un corpus des innovations de la Conformité Groupe : recensement des expériences réussies pour un partage des bonnes pratiques au niveau Groupe
- Une Conformité “native” intégrée en amont des projets Groupe pour répondre aux exigences de la Conformité (parcours client, entrée en relation, habitat, épargne, etc.)
