Rapport Intégré 2020-2021

REVENUS

GROUPE CRÉDIT AGRICOLE :

33 596 m€

Produit net bancaire publié (PNB)

RÉPARTITION PAR MÉTIERS ⁽¹⁾

• Gestion de l’épargne et Assurances : 17 %
• Grandes clientèles : 19 %
• Services financiers spécialisés : 7 %
• Banque de proximité : 57 %

CRÉDIT AGRICOLE S.A. :

20 500 m€

Produit net bancaire publié (PNB)

RÉPARTITION PAR MÉTIERS ⁽¹⁾

• Gestion de l’épargne et Assurances : 28 %
• Grandes clientèles : 30 %
• Services financiers spécialisés : 12 %
• Banque de proximité : 30 %

REDISTRIBUTION DES FLUX

COLLABORATEURS ET PROTECTION SOCIALE

• GROUPE CRÉDIT AGRICOLE : 9 551 m€ (28 %)
• CRÉDIT AGRICOLE S.A. : 5 696 m€ (28 %)

Salaires bruts, intéressement, participation et montants affectés au titre de la retraite des collaborateurs.

FINANCIERS

Impact sur la société

Pour Crédit Agricole S.A., 72 000 collaborateurs dont 1 861 alternants et 1 151 stagiaires (ETP moyen mensuel).

REDISTRIBUTION DES FLUX

PRESTATAIRES EXTERNES

• Groupe Crédit Agricole : 5 844 m€ (18 %)
• Crédit Agricole S.A. : 3 590 m€ (17 %)

Dépenses externes et de fonctionnement. Le volume d’achats 2020 pour le Groupe auprès des TPE-PME s’élève à 2,2 Mds€⁽²⁾.

FINANCIERS

Impact sur la société

2 640 fournisseurs de Crédit Agricole S.A. ont une note EcoVadis ⁽³⁾ au 31 décembre 2020 soit près de 68 % des fournisseurs en 2020. Le volume d’achats auprès du Secteur du Travail Protégé et Adapté représente pour l’ensemble du Groupe 14,3 m€. ⁽⁴⁾

REDISTRIBUTION DES FLUX

MÉCÉNAT

36,2 m€ de dépenses faisant l’objet d’une déduction fiscale⁽⁵⁾ pour le Groupe Crédit Agricole.

FINANCIERS

Impact sur la société

Les actions de mécénat sont tournées tant contre la pauvreté et l’exclusion que vers le soutien aux actions culturelles et à la protection de l’environnement.

REDISTRIBUTION DES FLUX

AUTORITÉS PUBLIQUES

• Groupe Crédit Agricole : 6 691 m€ (19 %)
• Crédit Agricole S.A. : 3 591 m€ (17 %)

Impôt sur les sociétés, autres impôts et taxes⁽⁶⁾, charges patronales et taxes sur les rémunérations (hors rémanences de TVA, soit le coût résultant, pour le Groupe, de la TVA non récupérable).

FINANCIERS

Impact sur la société

Crédit Agricole est un contributeur fiscal majeur en France avec un montant d’impôt sur les bénéfices de 2 165 m€ en 2020.

REDISTRIBUTION DES FLUX

COÛT DU RISQUE

• Groupe Crédit Agricole : 3 651 m€ (11 %)
• Crédit Agricole S.A. : 2 606 m€ (13 %)

Dotations et reprises de provisions sur l’ensemble des risques au titre de l’exercice ainsi que les pertes correspondantes non provisionnées.

FINANCIERS

Impact sur la société

Le coût du risque de crédit illustre la capacité à proposer des solutions de crédit responsables, adaptées à chaque profil de clientèle : 707 Mds€ d’encours de crédits (Banque de proximité en France).

REDISTRIBUTION DES FLUX

INTÉRÊTS MINORITAIRES

• Groupe Crédit Agricole : 504 m€ (2 %)
• Crédit Agricole S.A. : 546 m€ (3 %)

Part du résultat net des filiales contrôlées majoritairement mais pas en totalité par le Crédit Agricole revenant aux actionnaires minoritaires desdites filiales.

REDISTRIBUTION DES FLUX

INVESTISSEMENTS ET AUTRES

• Groupe Crédit Agricole : 1 782 m€ (5 %)
• Crédit Agricole S.A. : 1 001 m€ (5 %)

Dotations aux amortissements, quote-part des gains et pertes nets sur autres actifs.

RÉSULTAT

TOTAL REDISTRIBUTION GROUPE CRÉDIT AGRICOLE : 

28 023 m€

RÉSULTAT NET POUR LE GROUPE (RNPG) ATTRIBUABLE (Résultat net publié avant dépréciation d’acquisition CA Italia de - 884 m€.) : 5 573 m€

1 112 m€ dont 1 033 m€ en numéraire

ACTIONNAIRES & SOCIÉTAIRES

Montant estimé des intérêts en numéraire et en actions à verser aux porteurs de parts sociales, des dividendes à verser aux porteurs de CCA et de CCI et aux actionnaires minoritaires de Crédit Agricole S.A.⁽⁷⁾

81 %

PART DU RÉSULTAT CONSERVÉ

Permet d’accompagner le développement des territoires et de renforcer ses fonds propres.

TOTAL REDISTRIBUTION CRÉDIT AGRICOLE S.A. :

17 030 m€

RÉSULTAT NET POUR CRÉDIT AGRICOLE S.A. (RNPG) ATTRIBUABLE (Résultat net publié avant dépréciation d’acquisition CA Italia de - 778 m€) : 3 470 m€

2 339 m€ dont 914 m€ en numéraire

ACTIONNAIRES

Le dispositif de distribution du dividende ⁽⁸⁾ proposé au titre de l’exercice 2020 en 2021 a été adapté aux circonstances exceptionnelles et tient compte de l’absence de paiement du dividende en 2019. Dividende de 0,80 € par action soit 2,3 Mds€, assorti d’une option de paiement en actions.

74 %

PART DU RÉSULTAT CONSERVÉ

Illustre la volonté de renforcer ses fonds propres tout en maintenant un niveau attractif de distribution des résultats pour les investisseurs.