Rapport Intégré 2020-2021

Une Conformité native partagée par tous

1. Déployer notre modèle

Une Conformité native partagée par tous

Par essence transverse, la Conformité est portée par tous au sein du Groupe. Elle voit son rôle renforcé dans la gestion des risques réglementaires, mais la Conformité est également un facteur de différenciation dans la relation client par rapport à nos concurrents.
La stratégie Smart Compliance est ainsi une nouvelle manière d’aborder la Conformité : plus fluide, plus proche du terrain, plus simple et plus innovante !

Smart Compliance se décline autour de deux axes :

  • défensif sur le respect de la réglementation et la sauvegarde de l’image du Groupe ;
  • offensif sur l’efficacité opérationnelle et la loyauté vis-à-vis du client.

En 2020, la stratégie se traduit par différents chantiers notamment pour :

  • fluidifier la relation client ;
  • déployer la Conformité au plus près de nos métiers ;
  • gagner en efficacité et productivité ;
  • développer l’écosystème innovation.

Notre objectif : améliorer l’efficacité et la simplicité des actions de la Conformité par l’innovation, et donner du sens à nos actions en agissant chaque jour dans l’intérêt de nos clients et de la société.

100 %

des collaborateurs du Groupe sensibilisés à l’éthique

100 %

des entités du Groupe ont déployé le dispositif lanceur d’alerte

4 PILIERS

  • RÉGLEMENTATION
  • IMAGES
  • QUALITÉ / PERFORMANCE
  • LOYAUTÉ

SMART COMPLIANCE

FINALISATION DU PROGRAMME OFAC

Intégration de 94 % des obligations du régulateur américain.

PROTECTION DE LA CLIENTÈLE

Accélération des actions pour détecter, accompagner et suivre la clientèle en situation de fragilité financière : transparence de la tarification bancaire, devoir de conseil, plans personnalisés et préventifs.

PROGRAMME KNOW YOUR CUSTOMER

Nouveaux outils et processus d’identification de la clientèle à l’entrée en relation et tout au long de la relation d’affaires.

LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME

Migration en cours de 100 % des entités sur la plate-forme de criblage du Groupe.

LUTTE CONTRE LA CORRUPTION ET PRÉVENTION DE LA FRAUDE

50 % de temps gagné dans le traitement de certaines alertes.

3 LEVIERS

ORGANISATION, GOUVERNANCE ET COMMUNICATION

Mise en place d’un modèle de supervision pragmatique pour la ligne métier Conformité afin de disposer d’une vision consolidée et priorisée des zones de risques majeurs et de s’assurer de l’application des normes au sein des entités

HUMAIN ET FORMATION

96 % des collaborateurs Groupe formés aux exigences de la Conformité

INNOVATION, TECHNOLOGIE ET DONNÉES
  • Deux processus de sécurité financière (know your customer et fraude) fondés sur l’intelligence artificielle
  • Réalisation d’un corpus des innovations de la Conformité Groupe : recensement des expériences réussies pour un partage des bonnes pratiques au niveau Groupe
  • Une Conformité “native” intégrée en amont des projets Groupe pour répondre aux exigences de la Conformité (parcours client, entrée en relation, habitat, épargne, etc.)