Le conseil d’administration

Chapitre 3 : Notre gouvernance responsable et engagée

ACTIVITÉ DU CONSEIL EN 2019

Les travaux du Conseil au cœur des enjeux stratégiques majeurs du Groupe.

Le Conseil a connu une activité soutenue en 2019, avec 10 réunions plénières et un séminaire consacré aux orientations stratégiques à l’horizon 2022.

La définition du nouveau Projet du Groupe et du Plan moyen terme 2022 a constitué une part importante de ses travaux, à l’ordre du jour de chacune de ses réunions d’août 2018 à juin 2019. Le Conseil est resté extrêmement attentif à l’environnement dans lequel s’inscrit son activité, en particulier le nouveau contexte des taux, les effets des tensions commerciales internationales et l’environnement concurrentiel, objet de débats et d’échanges avec la Direction générale.

Au titre du développement stratégique, le Conseil a également examiné lesopérations d’acquisitions structurantes telles que le partenariat entre Santander et CACEIS et l’acquisition de KAS Bank par CACEIS, conformes à sa stratégie de consolidation par les métiers.

Dans le cadre de la surveillance des risques, le Conseil s’est assuré de l’approche prudente suivie par chacune des activités du Groupe avec le souci de préserver le haut niveau de solvabilité, un des plus solides des banques européennes. Il veille égale-ment aux enjeux sociaux et environnementaux des dossiers qui lui sont présentés. La déclaration d’appétence au risque, les processus ICAAP pour le capital et ILAAP pour la liquidité et les stratégies risques comme le tableau de bord, ou le plan de vigilance de Crédit Agricole S.A. pour les risques extra-financiers, constituent des outils à la disposition du Conseil pour le pilotage des risques.

Dans l’exercice de ses missions, le Conseil s’appuie sur 6 comités spécialisés, qui ont tenu 41 réunions en 2019. Les 3 axes du PMT ont alimenté leurs débats avec une approche transversale pour les grands sujets comme les engagements sociétaux et environnementaux ou plus individualisée pour le Projet Humain, notamment sous l’angle de la politique de mixité et d’égalité professionnelle.

Il arrête, sur proposition du Président et du Directeur général Crédit Agricole S.A., les orientations stratégiques du Groupe, approuve les projets d’investissements stratégiques, décide des principes généraux d’organisation financière interne et exerce sa mission de surveillance, particulièrement dans le domaine des risques.

21
11
ASSIDUITÉ 93 %

COMITÉ DES RISQUES

Examine la stratégie du Groupe en matière de risques, notamment financiers, opérationnels et de non-conformité.

5
7
ASSIDUITÉ 94 %

COMITÉ CONJOINT RISQUES-AUDIT

9
8
ASSIDUITÉ 100 %

COMITÉ D’AUDIT

Veille au respect des processus d’élaboration des comptes.

6
8
ASSIDUITÉ 98 %

COMITÉ DES NOMINATIONS ET DE LA GOUVERNANCE

Propose ou émet des avis sur les nominations des administrateurs et mandataires sociaux.

6
5
ASSIDUITÉ 97 %

COMITÉ DES RÉMUNÉRATIONS

Propose au Conseil les politiques de rémunération et en vérifie leur conformité.

6
6
ASSIDUITÉ 94 %

COMITÉ DES RISQUES AUX ÉTATS-UNIS

Suit les risques liés aux activités exercées directement par les entités américaines du Groupe.

3
>4
ASSIDUITÉ 100 %

COMITÉ STRATÉGIQUE ET DE LA RSE

Approfondit la réflexion stratégique du Groupe sur la croissance, les investissements et la RSE.

7
3
ASSIDUITÉ 95 %

DEU Chap. 3